Cos’è e come riconoscere il money muling

Il money muling è il termine con cui viene definito il riciclaggio di denaro proveniente da crimini informatici come il phishing, gli attacchi malware, ransomware, le frodi tramite e-commerce e tramite social network.

Si tratta di un sistema che si è diffuso molto velocemente grazie alla promessa di soldi facili. La diffusione avviene tramite email, annunci su portali di offerte di lavoro e messaggi tramite social network in cui viene offerto un lavoro da una società sconosciuta. Il ruolo offerto è di “agente locale per il trasferimento di denaro” che fondamentalmente consiste nel ricevere somme di denaro e trasferirle a terzi incassando una commissione che varia a seconda dei casi, ma risulta sempre abbastanza allettante per chi ha bisogno di denaro e non ha gli strumenti per capire che si tratta di un’operazione di riciclaggio di denaro sporco. Secondo i dati diffusi dall’Europol i trasferimenti avvengono soprattutto tramite sistemi tipo MoneyGram o Wester Union, con i quali è possibile far perdere le tracce dei movimenti di denaro. In caso si riceva una proposta simile è importante segnalare la proposta tempestivamente alla Polizia Postale.

Diffondere la conoscenza di questa tecnica illegale è importante. A questo scopo la Polizia di Stato e l’Europol hanno dato via all’Operazione EMMA 2 (European Money Mules Action): una campagna informativa per contrastare questo fenomeno criminale dando informazioni sui rischi che si corrono se si cade in questa rete. L’iniziativa è sostenuta anche da enti bancari e finanziari che utilizzando i propri canali di comunicazione e diffondendo sui social l’hashtag #dontbeaMule per informare i propri utenti dell’illegalità di questo tipo di operazioni che supportano attività criminali.