Se sei un agente immobiliare, l'adeguata verifica della clientela è parte del tuo lavoro quotidiano. Non si tratta di una formalità facoltativa: è un obbligo di legge e ignorarlo espone a conseguenze serie.

La buona notizia è che con Whuis, puoi gestire l'intero processo online, in pochi minuti, senza scartoffie e senza utilizzare servizi diversi.

Cos'è l'adeguata verifica e perché riguarda gli agenti immobiliari

L'adeguata verifica della clientela è l'insieme di controlli che i professionisti sono tenuti a effettuare sui propri clienti per prevenire il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo.

In Italia la materia è disciplinata dal D.Lgs. 231/2007, che individua le categorie di soggetti obbligati: tra questi rientrano esplicitamente gli agenti immobiliari, a prescindere dalla struttura con cui operano: singoli agenti, agenzie strutturate o reti di franchising.

L'obbligo scatta al momento del conferimento dell'incarico di mediazione, vale a dire prima ancora di firmare qualsiasi contratto preliminare. Ogni nuova operazione richiede una verifica dedicata.

Cosa prevede concretamente la normativa

L'adeguata verifica non si esaurisce nel chiedere un documento d'identità. La legge richiede al professionista di:

1. Identificare il cliente e, dove presente, il titolare effettivo dell'operazione immobiliare
2. Raccogliere la dichiarazione sullo scopo e sulla natura della prestazione professionale (art. 22, D.Lgs. 231/2007)
3. Valutare il profilo di rischio del cliente, seguendo criteri strutturati
4. Verificare le liste internazionali — PEP (Persone Politicamente Esposte), Sanctions List, Watch List — per escludere che il cliente sia soggetto a misure restrittive
5. Conservare tutta la documentazione per almeno 10 anni (art. 31, D.Lgs. 231/2007)

Il mancato adempimento espone a sanzioni amministrative e, nei casi più gravi, a conseguenze penali.

Il problema che conoscono bene tutti i professionisti

Chiunque abbia già affrontato una pratica di adeguata verifica sa quanto sia dispersiva: liste da consultare su portali diversi, moduli cartacei da stampare, compilare a mano e archiviare fisicamente, schede di rischio da produrre seguendo criteri non sempre chiari.

Il tutto da completare prima ancora di aver firmato un incarico e da conservare per un decennio.

È una procedura che, fatta nel modo tradizionale, porta via ore di lavoro. Ore sottratte ai clienti, alle trattative, al business.

Come funziona l'Adeguata Verifica con Whuis

Whuis ha trasformato l'intera procedura in un flusso digitale, guidato e completamente online. Tre passaggi, pochi minuti.

1. Verifica sulle liste internazionali

Inserisci il nominativo del cliente: la piattaforma interroga in tempo reale decine di database internazionali — ONU, Unione Europea, OFAC americano e molti altri — con tecnologia proprietaria. Il risultato è un report consolidato in PDF, già pronto per il fascicolo cliente, senza dover aprire manualmente nessuna fonte.

2. Modulo di Adeguata Verifica online

Whuis mette a disposizione il primo modulo di Adeguata Verifica completamente compilabile online in Italia. Raccoglie tutti i dati richiesti dalla normativa — identificazione del cliente, del titolare effettivo, dichiarazione sullo scopo dell'operazione — in un form guidato che non ti lascia saltare nessun campo obbligatorio. Niente carta, niente penna, niente email avanti e indietro.

3. Scheda di valutazione del rischio

La normativa richiede che tu valuti e documenti il profilo di rischio di ogni cliente. Whuis ti accompagna nella compilazione con criteri strutturati e codificati: il risultato è un documento formale, archiviato nella tua Area Riservata e immediatamente disponibile in caso di controllo da parte della Guardia di Finanza o dell'Agenzia delle Entrate.

Già incluso nel tuo piano, senza costi aggiuntivi

L'Antiriciclaggio di Whuis è disponibile da subito in tutti i piani, senza alcun costo extra. Se sei già cliente, lo trovi attivo nella tua area riservata.

Abbiamo scelto di includerlo perché gli strumenti per adempiere agli obblighi di legge non dovrebbero essere un costo aggiuntivo per il professionista.

Una cosa importante da tenere a mente

Whuis ti fornisce gli strumenti per adempiere in modo corretto, rapido e documentato. La responsabilità degli adempimenti resta sempre in capo al professionista, come prevede la legge e come è giusto che sia.

Se hai dubbi sulla normativa o su come applicarla al tuo specifico caso, ti consigliamo di consultare le FAQ dedicate.

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